Инвестиции в форме займов* за счет активов закрытого паевого инвестиционного фонда
Сохранить И приумножить!
Сохранить или приумножить капитал?
общие активы фонда 2022 г.
с ежеквартальными выплатами процентов
млн руб.
годовых
318
от 17%
общие активы фонда 2019 г.
млн руб.
126
*Заемщик : ООО «УК «Джи Пи Ай», Д.У. ЗПИФк «Профессиональный инвестиционный альянс»
Получить бесплатную консультацию
Инвестиции в форме займов за счет активов закрытого паевого инвестиционного фонда
Сохранить И приумножить!
Сохранить или приумножить капитал?
Получить бесплатную консультацию
общие активы фонда 2022 г.
с ежеквартальными выплатами процентов
млн руб.
318
годовых
от 17%
общие активы фонда 2019 г.
млн руб.
126
*Заемщик : ООО «УК «Джи Пи Ай», Д.У. ЗПИФк «Профессиональный инвестиционный альянс»
Миссия фонда —
обеспечение высокой доходности инвесторам при максимальной надёжности инвестиций в общественно полезные проекты
Сравнение с конкурентами
Работаем в России
Коллективные инвестиции в МСП от 1 млн ₽
Депозит
Облигации
Жилая недвижимость
(О,Б)ПИФ
ЗПИФ промышленная недвижимость
Доходность
Надежность
Ликвидность
Защищенность
Порог входа
ЗПИФ торговая недвижимость
Средний показатель
Низкий показатель
Высокий показатель
Депозит
Облигации
Жилая недвижимость
(О,Б)ПИФ
ЗПИФ промышленная недвижимость
ЗПИФ торговая недвижимость
Сравнение с конкурентами
ЗПИФ торговая недвижимость
Порог входа
Защищенность
Ликвидность
Надежность
Доходность
ЗПИФ промышленная недвижимость
(О,Б)ПИФ
Жилая недвижимость
Облигации
Депозит
Работаем в России
Коллективные инвестиции в МСП от 1 млн ₽
Высокий показатель
Низкий показатель
Средний показатель
Фонд инвестирует в недооцененные активы, имеющие потенциал кратного роста, а также в масштабирование деятельности успешных компаний
Стратегия фонда — инвестиции в кратко- и среднесрочные высокодоходные активы с обязательным использованием залоговых инструментов.
Фонд инвестирует в недооцененные активы, имеющие потенциал кратного роста, а также в масштабирование деятельности успешных компаний
Стратегия фонда — инвестиции в кратко- и среднесрочные высокодоходные активы с обязательным использованием залоговых инструментов.
Фонд не инвестирует в долгосрочные проекты, не финансирует высокорисковые венчурные направления, не работает с криптовалютой.
Деятельность фонда связана с реальным сектором экономики. Фонд инвестирует в надежный действующий бизнес через прямые инвестиции, либо через предоставление кредитного ресурса
Актуальные проекты
Зерновой трейдинг в Поволжье
Одним из основных активов фонда является бизнес по оптовой торговле зерновой продукции в РФ и странах Каспийского бассейна.
Продукция приобретается непосредственно у сельхозпроизводителей Поволжья, Ставрополья, Волгоградской области, республик Калмыкия, Мордовия, Чувашия, Татарстан и др. (всего более 400 контрагентов).
Продажа продукции осуществляется как внутри страны, так и за рубежом. Разработана безрисковая модель продаж в странах каспийского региона.
Для осуществления деятельности используются собственные пром. базы с подходом железнодорожных путей, складские помещения, зерновозы, причальная стенка в г. Ульяновск, где происходит погрузка зерна на баржи, лаборатория для проведения анализов проб зерна, оборудование для осуществления погрузочно-разгрузочных работ.
оборот за 2021 год
оборачиваемость капитала
реализовано в 2021 г.
80 000 т зерна
1,5 месяца
1240 млн ₽
Переработка и утилизация металлолома в Норильском промышленном регионе
Увеличение собственного парка техники для расширения объемов производимых работ
Подписание с администрацией города соглашений об оказании услуг уборки территорий и зачистке отвалов промышленного назначения
Оказание услуг по утилизации автомобильной резины (шины КГШ карьерных самосвалов)
капиталоемкость проекта
оборачиваемость капитала
ежемесячный объем переработки
15 000 т
3 месяца
300 млн ₽
Коттеджный поселок «Уколовка-парк»
Калужская область, начало строительства — 2023 год
Выгодное местоположение, близость и доступность коммуникаций.
Современный привлекательный дизайн и планировки.
Доступность приобретения.
капиталоемкость проекта
реализация всего проекта
двухэтажных жилых домов
300
36 месяцев
350 млн ₽
Быстрое возведение типовых домов в едином стиле.
Зерновой трейдинг в Поволжье
Одним из основных активов фонда является бизнес по оптовой торговле зерновой продукции в РФ и странах Каспийского бассейна.
Продукция приобретается непосредственно у сельхозпроизводителей Поволжья, Ставрополья, Волгоградской области, республик Калмыкия, Мордовия, Чувашия, Татарстан и др. (всего более 400 контрагентов).
Продажа продукции осуществляется как внутри страны, так и за рубежом. Разработана безрисковая модель продаж в странах каспийского региона.
Для осуществления деятельности используются собственные пром. базы с подходом железнодорожных путей, складские помещения, зерновозы, причальная стенка в г. Ульяновск, где происходит погрузка зерна на баржи, лаборатория для проведения анализов проб зерна, оборудование для осуществления погрузочно-разгрузочных работ.
оборот за 2021 год
оборачиваемость капитала
реализовано в 2021 г.
80 000 т зерна
1,5 месяца
1240 млн ₽
Коттеджный поселок «Уколовка-парк»
Калужская область, начало строительства — 2023 год
Выгодное местоположение, близость и доступность коммуникаций.
Современный привлекательный дизайн и планировки.
Доступность приобретения.
капиталоемкость проекта
реализация всего проекта
двухэтажных жилых домов
300
36 месяцев
350 млн ₽
Быстрое возведение типовых домов в едином стиле.
Преимущества инвестиций через займы за счет активов ЗПИФ
Официальная ставка по займам разрешенная ЦБ в 2 раза выше банковского вклада
Займ обеспечен активами на всю сумму
Регулярная выплата процентов вне зависимости от деятельности компании
  • Управляющая компания реализует активы фонда и рассчитывается с инвесторами
В случае невыполнения обязательств перед инвесторами:
  • Рискует потерять лицензию под деятельностью которой 22 фонда и более 15 млрд руб. под управлением
Управляющая компания
Закрытый паевой инвестиционный фонд «Профессиональный инвестиционный альянс» действует под управлением управляющей компании «Джи Пи Ай» на основании правил доверительного управления № 3640.
Нормативно-правовая база:
— Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» 156-ФЗ
— Приказ Федеральной службы по финансовым рынка № 11−19/ПЗ-н «О случаях неприменения ограничений на заключение договоров займов и кредитных договоров за счет активов инвестиционных фондов, акции и инвестиционные паи которых предназначены для квалифицированных инвесторов»
В реестре Банка России от 22.01.2019
Управляющая компания «Джи Пи Ай» специализируется на доверительном управлении паевыми инвестиционными фондами (ПИФами) и действует на основании лицензии по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21−000−1-935, выдана «19» октября 2012 г. ФСФР России

С 28 июля 2016 года ООО «УК «Джи Пи Ай» является членом Национальной Ассоциации Участников Фондового Рынка (НАУФОР).
FAQ
FAQ
Что такое ЗПИФ?
Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный представляет собой обособленный имущественный комплекс, сформированный в установленном порядке физическими и (или) юридическими лицами для достижения определенных экономических целей. По сути — это своеобразная, специфическая модель организации бизнес-процессов, вводимая в хозяйственный оборот собственниками бизнеса, для решения таких задач, как аккумулирование доходов от операций с имуществом (имущественными правами), планирования налогообложения и капитализация прибыли в полном объеме; структурирование и защита активов (бизнеса), привлечение сторонних инвесторов и партнеров в проект, повышение ликвидности и/или ценности активов.
Что такое займ в ЗПИФ?
Документом, регулирующим отношения между сторонами, является договор займа.

Регламентируется Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 12 мая 2011 г. № 11−19/пз-н «О случаях неприменения ограничений на заключение договоров займа и кредитных договоров за счет активов инвестиционных фондов, акции или инвестиционные паи которых предназначены для квалифицированных инвесторов».
Какими нормативными документами регулируется?
Основным нормативным правовым актом, регулирующим отношения, связанные с созданием и функционированием ПИФ, является Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» 156-ФЗ. Непосредственно ЗПИФ Комбинированный как категория ПИФ был введен Указанием Банка России в декабре 2016 года (Указание ЦБ РФ от 05.09.2016 г. № 4129-У, вступило в силу 18.12.2016 г.). Органом государственной власти, осуществляющим надзор в данной сфере, является Банк России.
Чем комбинированный ЗПИФ отличается от моно-ЗПИФ?
До недавнего времени фонды по российскому законодательству имели строго определенную направленность. Были отдельные фонды недвижимости, финансовых инструментов, кредитные ПИФы, фонды авторских прав и прочие. В конце 2016 года появился инструмент в виде комбинированного паевого инвестиционного фонда, который объединил возможности всех существовавших фондов. Появились хорошие перспективы для полноценной работы с финансами в рамках ПИФа.

Одновременно с расширением функционала возросла и ответственность пайщиков комбинированных закрытых паевых инвестиционных фондов, которые должны иметь статус квалифицированных инвесторов и отвечать определенным требованиям.
Почему ЗПИФ для квалифицированных инвесторов?
ЗПИФы для квалифицированных инвесторов (квалинвесторов) — это особая разновидность фондов. Пайщиками таких Фондов могут быть только квалинвесторы. При этом такие Фонды имеют расширенные операционные и управленческие возможности, а именно:

● создавать в ЗПИФ инвестиционный комитет в составе его Пайщиков и иных лиц, который осуществляет согласование сделок с активами Фонда и определяет порядок голосования на общих собраниях участников компаний, акции/доли которых находятся в активах Фонда;
● привлекать в Фонд займы и кредиты
● выдавать из Фонда займы как в инвестиционных целях, так и в целях временного использования свободных средств Фонда;
● ограничить раскрытие информации о Фонде — информация и отчетность Фонда для квалинвесторов не публикуется.
Может ли в фонде участвовать неквалифицированный инвестор?
Неквалифицированный инвестор не может быть пайщиком ЗПИФ комбинированный. Однако недавние изменения в законодательстве позволяют привлекать средства от физических и юридических лиц — НЕКВАЛИФИЦИРОВАННЫХ инвесторов в виде займов.​​​​​​​
Какие преимущества и возможности ЗПИФ?
Особенности правовой конструкции обуславливает ряд преимуществ закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ) для инвестиционных и бизнес проектов, а также иных форм деловой активности:

● Специальный налоговый режим. Доходы ЗПИФ не облагаются налогом на прибыль. Соответственно, бизнес, нацеленный на капитализацию и реинвестирование прибыли, имеет возможность резко повысить свою эффективность.

● Защищенность активов. Целый ряд особенностей позволяет повысить безопасность активов при включении их в ЗПИФ: невозможность банкротства фонда; запрет обращения взыскания на активы фонда по долгам его Пайщиков и управляющего; собственники активов фиксируются не в публичных реестрах (ЕГРЮЛ, ЕГРП), а в закрытом реестре Пайщиков; юридическая обособленность инвестора-собственника и менеджмента.

● Специальная правоспособность и секьюритизация. Наличие у ЗПИФ инвестиционной декларации и обособление имущества Фонда от имущества инвесторов и их рисков, делают ЗПИФ удобным инструментом секьюритизации активов, т. е. обособления имущества под выпуск на него ценных бумаг (повышение ликвидности), приспособленным в т. ч. под целевые инвестиции, и рефинансирование совершенных вложений.

● Гибкость системы управления. В отличие от юридических лиц участие Пайщиков в операционных делах Фонда может быть различным: от минимального («только бенефициар») до максимального («управляющий инвестор»).

● Диверсификация инвесторов. В ЗПИФ могут быть привлечены различные типы инвесторов — как долевые (в качестве пайщиков), так и долговые (в качестве кредиторов Фонда для квалифицированных инвесторов). При этом разные Пайщики могут иметь различную степень участия в делах Фонда.

● Государственные гарантии. Система контроля, включающая лицензионный надзор за деятельностью ПИФов, позволяет говорить о повышенной правовой защите лиц, организующих инвестиционные проекты с использованием ЗПИФ
Почему это безопасно?
За деятельностью фонда осуществляется серьезный контроль, представляющий из себя многоуровневую систему, включающую:

● контроль Инвестиционного комитета
● инфраструктурный контроль в лице специализированного депозитария (контроль сделок Фонда) и аудитора фонда (аудит операций и отчетности);
● государственный контроль, осуществляемый Банком России (путем: лицензирования управляющих компаний и специализированных депозитариев; надзора за указанными лицами, а также текущего мониторинга их отчетности и раскрытия информации).
Какая процедура размещения средств по договору займа?
— Согласование договора
— Подписание договора инвестиционным комитетом
— Внесение средств на расчетный счет управляющей компании
С какой периодичностью выплачивается доход?
Конец каждого квартала
Требования к квалифицированным инвесторам
Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:

► Общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, должны составлять не менее 6 миллионов рублей. При расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств) учитываются следующие инструменты:

§ государственные ценные бумаги Российской Федерации, государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации и муниципальные ценные бумаги;
§ акции и облигации российских эмитентов;
§ государственные ценные бумаги иностранных государств;
§ акции и облигации иностранных эмитентов;
§ российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги;
§ инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;
§ ипотечные сертификаты участия;
§ заключаемые на организованных торгах договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

► Лицо имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами и (или) заключала договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами:
§ не менее 2 (двух) лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в силу закона;
§ не менее 3 лет в иных случаях

► Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 6 миллионов рублей.

► Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество:
§ денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях и суммы начисленных процентов;
§ требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгоценного металла;
§ ценные бумаги, перечисленные в п1, в том числе переданные физическим лицом в доверительное управление

► Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которая на момент выдачи указанного документа осуществляла аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или любой из следующих аттестатов и сертификатов: квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, квалификационный аттестат аудитора, квалификационный аттестат страхового актуария, сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)


Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает любому из следующих требований:
§ Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей.
§ Совершало сделки с ценными бумагами и (или) заключало договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние 4 (четыре) квартала в среднем не реже 5 (пяти) раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена таких сделок (договоров) должна составлять не менее 50 миллионов рублей.
§ Имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год не менее 2 миллиардов рублей.
§ Имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.
§ завершенный отчетный год в размере не менее 2 миллиардов рублей.

Квалифицированными инвесторами в силу закона являются юридические лица, указанные в части 2 статьи 51.2, Федерального закона «О рынке ценных бумаг» N 39-ФЗ, а именно:
  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг
  • Клиринговые организации;
  • Кредитные организации;
  • Акционерные инвестиционные фонды (АИФ);
  • Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (УК ПИФ/НПФ);
  • страховые организации;
  • Негосударственные пенсионные фонды (НПФ);
  • Некоммерческие организации в форме фондов, которые относятся к инфраструктуре поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, единственными учредителями которых являются субъекты Российской Федерации и которые созданы в целях приобретения инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, привлекающих инвестиции для субъектов малого и среднего предпринимательства, — только в отношении указанных инвестиционных паев;
  • Банк России;
1. Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»;
2. Агентство по страхованию вкладов;
3. Государственная корпорация «Российская корпорация нанотехнологий», а также юридическое лицо, возникшее в результате ее реорганизации;
4. Международные финансовые организации, в том числе Мировой банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;
5. Иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами.
Мы будем рады видеть вас в числе наших клиентов и партнеров.

Оставьте свои контакты и инвестиционный консультант подробнее расскажет вам о действующих продуктах фонда.
Наша команда благодарит вас за интерес к ЗПИФ «Профессиональный инвестиционный альянс»
Как нас найти
г. Москва, ул. Минская, д. 1г, к2, офис 15 «Золотые ключи-2»